文件类接口说明(基金代付)

上海银行

1. SFTP测试账户

IP地址 : 218.17.233.181 :20852
用户名: 26101004
密码: 26101004

2. 代付明细对账单文件

1. 业务描述
   T日11点生成T-1日的代付成功明细对账单，并上传至SFTP服务器中，供基金公司下载。
2. 文件名规
   商户编号_YYYYMMDD.csv
3. 文件编码
   utf-8
4. 业务约束
   文件名中的 YYYYMMDD 为文件生成日期，生成合作方于T日向我行垫资请款成功的代付记录明细文件.
5. 文件头
   付款时间,清算日期,商户号,订单号,商户单号,渠道单号,业务类型,代付状态,账户类型,收款户名,收款卡号,代付金额,付款说明,商户数据包
6. 账单生成日
   账单生成日 = 基金交易日（T）+ 1
   例：20191125日15:00之前的基金交易日为T日，对账单在T+1日11点生成；
   20191125日15:00之前基金交易为25号，对账单在26号11点生成
   20191125日15:00之后基金交易为26号，对账单在27号11点生成
7. 参数内容

第一行为表头： 
付款时间,清算日期,商户号,订单号,商户单号,渠道单号,业务类型,代付状态,账户类型,收款户名,收款卡号,代付金额,付款说明,商户数据包 
从第二行起，为数据记录，各参数以逗号分隔，参数前增加`符号，为标准键盘 1 左边键的字符，字段顺序表头一致。
倒数第二行为订单统计标题，最后一行为统计数据总代付笔数,总代付金额 

3. 赎回明细对账文件

1. 文件名规则
   商户编号_AGENTPAY_SHBANK_YYYYMMDD.csv
   如果是使用ZIP格式压缩的文件，则把CSV文件用ZIP进行压缩，同时命名文件为：
   商户编号_AGENTPAY_SHBANK_YYYYMMDD.csv.zip
2. 文件编码
   utf-8
3. 业务约束
   文件名中的 YYYYMMDD 为文件生成日期，合作方于 T+1 日提供 T 日向我行垫资请款成功的金额对应的赎回明细文件.
4. 文件头
   交易日、客户号、基金代码、基金名称、垫资类型 、赎回类型、赎回确认金额、收款方卡号、收款方姓名
5. 参数列表
   文件内容

备注：联调时需要提供有交易的文件或带文件头的空文件