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@laomao 2015-11-30T13:09:32.000000Z 字数 3326 阅读 13440

关于比特币OTC场外交易一些知识

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最近在群里看到有群友问到关于OTC场外交易的一些问题,刚好,老猫在前几个月做了一段时间OTC交易,在4个月的时间里完成了将近400笔OTC交易,其中80%以上是和国外用户完成的交易,在这个交易和学习的过程,我了解了很多之前不太清楚的东西,借此机会,给群友们分享一下我所学习到的知识。

特别申明一点,这篇分享,我希望只限于群内传播,请大家不要把这篇转到群外!

什么是OTC场外交易

OTC是来源于英文over-the-counter,在比特币交易中的OTC,粗糙定义一下的话,可以这么说:所有不是交易所中用撮合方式完成的比特币交易,都属于OTC交易。

OTC交易不只是少数人偶尔进行的交易,真实的市场交易量已经非常可观,每周至少有数万个比特币是以OTC方式完成交易的,不仅个人与个人之间在进行交易,连专业机构也经常参与OTC交易,纽约比特币交易所itBit公司进行的场外交易每周达到数千个BTC。
纽约itBit公司OTC交易周数据图表

简单说下场外交易的利润率
OTC交易的利润率弹性很大,从0.5%-20%都有,根据不同市场和需求情况随行就市,最低利润率受限于行情的波动状况及交易和充值提现成本,而超高的利润率一般来自与现金的面对面兑换,但通常的利润率在2%-5%之间。

为什么会出现场外OTC交易的需求?

形成OTC交易的主要有以下四个主要原因:

1、比特币的使用本身的使用有一定门槛
有些群友可能觉得比特币使用和支付很简单,但对于新手,其实并不容易,就在我们群,还曾经有群友告诉我,希望把买的币转到他的支付宝或者微信钱包。
有些初级用户需要支付比特币,却不知道如何支付,干脆直接购买比特币支付的『服务』,这就有了场外交易的需求。
我碰到一个客户,在国外网站购买某项服务,这个服务只收paypal和比特币,但他没有paypal账户,也不知道如何支付比特币,于是干脆把需要支付比特币的地址和数量都发给我,我帮他算好价格,他给我微信转了人民币,我直接就就帮他完成了比特币的支付。
另外有些外贸用户,已经和他的交易伙伴建立了可信的交易关系,他的交易伙伴可以接受比特币,而他自己对于去交易所购买比特币的过程觉得非常麻烦,也有寻求场外交易的需求,甚至直接要求我转到他指定的比特币地址。

2、一些灰色的需求不方便去交易所购买
出于安全的原因,大多数的交易所,都有直接或者间接的实名验证需求,我们云币网对于普通用户只要求充值和提现的姓名和银行卡的姓名一致,但交易额达到某个台阶的时候,客服就会主动联系用户进行手持身份证照片进行真人验证。
这还只是在中国,如果在美国,实名验证的过程更为麻烦,据我了解的情况,美国的几个合规交易所的的实名认证严格程度不逊色于股票和期货交易所。
交易所严格的实名认证,让有些灰色的比特币需求,只能寻求场外交易,如中国境内最近流行的『MMM金融互助』传销成员,就非常不愿意自己的比特币交易被跟踪,同样的,美国一些用户需要用比特币在地下网站赌博、购买处方药,也不希望自己的比特币来源被跟踪,这些需求最终会通过OTC交易方式进行释放。

3、基于谨慎考虑的大额存储的需求
国内和国外都有一些非常谨慎的投资人,他们既希望存储大量的比特币,又不愿意自己的信息被任何机构所掌握,于是就采取寻找多个OTC交易者分开购买,然后自己转到离线冷钱包存储的方式,提醒群里的土豪,如果你有这样谨慎的需求,不妨用这个方式,不过这个方式的价格会略微高一点。

4、OTC交易是成熟交易市场的一种必然模式
我们购买少量外汇,不会到全球外汇交易中心去购买,而都是在银行里直接兑换,这其实就是OTC交易,同样的,交易所交易的方式越专业,也就导致只有专业用户才能驾驭。普通用户,只希望用最简便的方式购买到比特币,甚至成本略高一些也没有问题,这就是成熟市场下的正常需求。

外汇管制对比特币的OTC交易有什么影响?

任何的管制都不能真正抑制人类的需求,稍微扯远一点,1920年开始,美国实施了禁酒令(有兴趣的朋友可以去搜索下这段历史,这段历史被称为美国的创伤,和南北战争齐名),在被禁酒的13年里,酒类交易被黑帮控制,反而导致酒类价格飞涨,直接造成了社会动荡和经济严重下挫,最终政府不得不放弃对酒类的管制。
回到比特币上来,由于资本流动是社会的刚性需求,存在外汇管制,事实上就造成了外汇流动的成本更高,而被管制的需求,就像一头凶猛的野兽,四处寻找出路,地下钱庄的兴旺发达也就是这个原因,而随着国家对地下钱庄打击力度的加强,通过比特币进行资产转移的方式,就被越来越多的人所了解并开始使用。
我并不能确定现在比特币OTC交易中有多大的比例是因为外汇管制而造成的需求,但其他的通道被堵塞,寻求一个点井喷的道理大家都是能够理解的。

非外汇管制国家之间是否不存在比特币OTC交易的需求?

外汇管制只是比特币OTC交易的原因之一,不是全部,即使没有外汇管制,还有银行账户的税收监管等问题,尤其在欧洲,通过银行转账,有可能会被收取百分之几十的税金,而通过比特币的OTC交易,能很好的进行避税,如某个中国人在欧洲开了一家夜场,收了大量现金,存入银行被收税简直是不可想象的,换成比特币转回国内或者存储财富,就是一个十分明智的选择,这种场外交易,和外汇管制是没有任何关系的,更不要说还有我之前所说的灰色需求的问题。

关于OTC交易中时间成本的问题

任何一个寻求场外OTC交易的人,一定是有足够理由的,我也相信他进行了时间成本的核算。
简单算一个帐:
正常的跨境转账,一般是2-3个工作日,不仅如此,对于中国居民,还存在每年买卖各5万美金的额度限制,超过这个额度,需要提供繁琐的文件到外管局审核,甚至还有可能造成税收的核查,由于当前中国的外汇形势严峻,明年开始,中国用户买卖外汇,据说将被收取『托宾税』,这意味着又要被薅一层羊毛。
而跨境转账的本身成本也是非常高的,我之前看过的资料,全球的跨境汇款,除了需要多达数天的时间,居间成本根据国家的不同,大约需要5-25%,这是一个非常惊人的数字。
而如果大家进行过比特币的转账就知道,比特币的转账一般20分钟左右就能确认,即使前一阶段碰到延展性攻击(如不懂请自行谷歌),通常也就几个小时就能到账,而比特币买入或者卖出,不是特别大数量的话,几乎是瞬间完成的,使用比特币跨境转账,没有额度限制,也不需要报谁审核,只要接收方能便利的把比特币转换成当地法币,几乎是完美的转账,举个例子:10万RMB换成美元的跨境转账,如果由专业人士来操作,最快可能在半小时内完成,这样的速度,是银行跨境转账完全无法想象的!
所以,比特币OTC交易的时间成本,在跨境转账这个应用上,是直接秒杀传统银行转账方式的!

OTC交易的信用问题

OTC交易确实存在信用问题,不过,以下两个方式基本上解决了这个问题:

1、面对面交易
有些OTC交易直接使用面对面的交易的方式,在安全的公共场合,一手给钱一手转币,是一个很靠谱的办法,群里了老赵曾经派了助手在欧洲开车几百公里去面对面的收现金进行OTC交易,这也算是OTC交易的一个传奇了:)

2、专门的网站
目前,全球已经有多个OTC交易的平台,其中localbitcoins.com是比特币的OTC场外交易全球最大的平台,日均交易5000+比特币,这个网站很巧妙的使用了比特币可以在线抵押的特性,让大家可以建立信任并完成比特币的交易,基本原理是这样的:当你建立一个购买比特币的交易时,网站会把卖家的比特币按照你要购买的数量进行托管,你就可以放心汇款给卖家,卖家收到款后点击确认,比特币就释放到你的账户。网站充当一个第三方托管的角色,如果当中出现了争议,可以通过申诉解决,很好的解决人陌生人相互间的信用问题。
当然,这个网站在中国地区的访问不是很稳定,由于你懂的原因,有时候会需要科学上网才能访问,尤其其中的真人验证功能,是采用的谷歌插件,这就导致一般的国内用户使用非常困难,如果有兴趣去进行OTC交易的用户,建议首先要学会科学上网。

我的分享到此结束,谢谢大家!

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如果你愿意给我打赏比特币,我会欣然接受,我的比特币地址:123456cY7JYhLDNDsrKakmNrqF45gTDPA4

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