宁波若远调研笔记

未分类

业务系统

通用

• 完成条件: 销售合同, 采购合同, 明细单
• 商品需要显示图片
• 文件上传时, 可以支持改名.
• 财务系统希望能直接调取原始单据(单据附件)
• 岗位交接时间预警报表
• 任务系统

组织机构

• 业务组六个, FOB组(公司客户, 业务组合作采购)
• 有单证跨组协作
• 采购部, 独立采购
• 怎么导数据?

供应商

• 全共享
• 开户银行/银行账户
• 综合付款天数: 船期后/出厂后/开票后. X天. 应该整理成付款方式组合. 要整理, 要简化.
• 合同条款绑定: 条款8_10, 条款5_7, 条款整理后固定下来, 放开某些参数可以调整. 和费用承担方式, 赔款方式, 理论分成有关系. 包装要求, 质量要求, 生产量.
• 等级
• 供应商开票范围和费用类型绑定
• 怎么导数据?

客户

• 业务组之间隔离.
• 建立客户先查重. 查重需考虑名称, 地址, 网址, 联系人, 邮箱域名等
• 客户要有两个名字, 一个真实名字, 一个是用来匹配多个其实是同一个客户的多个往来单位.
• 客户还是业务员自己录, 但也可以公司分配
• 增加: qq, wechat, whatsapp, facebook.
• 中信保, 资信报告. 上传作为附件
• 客户名片上传, 作为附件.
• 要能区别潜在客户和生效客户. 生效客户, 一年之内未成单的, 需要重新变成潜在客户, 提供查询报表;
• 和签约公司绑定.
• 和签约银行绑定?
• 付款方式绑定
• 业务类型绑定: 自营/返点(代理)/FOB/内销. 整理, 确实要绑定?
• 新建, 修改需公司层面审批
• 客户来源: 一个来源+一个大文本框;
• 指定货代绑定? 默认值?
• 报关抬头绑定? 默认值?
• 客户等级: A, B, C, D, E
• 结算币种绑定? 美金/人民币. 建议去部 这个和锁汇, 中信保的关系.
• 怎么导数据?
• 国外采购商分类下, 增加小分类;
• 新增, 流失客户

分供方

• 服务商类型和费用类型绑定?
• 怎么导数据?

商品

• 全共享 (定向开发除外?)
• 采购价共享
• 销售价不共享
• 包销商品, 一段时间内, 一定地区属于某个客户.
• 产品和付款方式挂钩?
• 商品规格根据分类来, 合并成一个字段, 类似申报要素的处理
• 取暖器, 有无产品保险, 以及保险种类和保额, 费率, 带到PI中
• 是否有必要在商品中确定采购币别? 感觉没必要
• 申报要素在商品中已经确定, 供应商也增加了申报要素, 可以有选择的覆盖产品中的申报要素
• 怎么导数据?
• 增加利润分成模式: 按利润, 按产值; PI和SC中增加利润分成模式, 但暂时不用.
• 公司货号系统提供自动产生的按钮.
• PI中分开, 公司货号, 分货号, 客户货号, 供应商货号.

协议

• 所有协议都有开始时间, 结束时间
• 所有协议都提供临近结束协议预警
• 所有的协议都提供一各大文本

组合协议

• 是一种利润分配方案. 协议根据指定的匹配条件标记出订单利润报表中的行, 共财务人员做进一步处理
• 设置的匹配条件: 客户, 供应商, 最终目的国, 产品, 销售组, 采购组
• 匹配标签

工厂返点:

• 工厂
• 产品(多个)
• 采购额阶梯, 返点比例
• 提供按工厂和产品, 时间段进行查询
• 按到期时间预警

工厂包销:

• 工厂
• 产品(多个)
• 最终目的国
• 金额,
• 提供查询和到期提醒

客户包销:

• 客户
• 业务组
• 产品(多个)
• 最终目的国
• 金额,
• 提供查询和到期提醒

代理协议

• 代理商
• 一美金多少, 最低每票多少
• 到期提醒

佣金协议

• 佣金率, 客户有无佣金, 佣金比例是否. 佣金报告和合同的先后顺序问题. 佣金报告: 按年度. (提供现有的佣金报告格式模板).
• 佣金计算模式: 根据百分比, 根据其他条件. 先审批, 后签销售合同. 统计和复核. 佣金要先预提. 佣金支付: 扣税谁承担, 汇率按什么算.
• 佣金需要说明佣金币别.
• 开始时间, 结束时间
• 客户, 业务组, 最终目的国, 产品(公司型号, 客户货号), 最低毛利要求
• 佣金比例: 销售金额比例/阶梯/差价, PI中体现佣金差价
• 币别, 收款人
• 匹配规则: 业务组, 客户, 商品公司货号, 客户货号, 时间段;
• 计算模式: 百分比; 固定金额; 价格差百分比; 累计阶梯, 预测是按最高的取;
• 支付币别;
• 境内外;
• 佣金支付申请时, 需要显示单毛利/行毛利;
• 再提供一个佣金异常报告;

其他协议

• 开始时间, 结束时间
• 类型
• 大文本框
• 到期提醒

报价

• 在系统输入有一个效率和灵活性问题.
• 尽量保持现有的功能直接用.
• 增加图片, 增加直接输入商品.
• 增加成本核算.

PI

• 产品保险, 从商品中来带过来, 保额, 费率
• 佣金率, 客户有无佣金, 佣金比例是否. 佣金报告和合同的先后顺序问题. 佣金报告: 按年度. (提供现有的佣金报告格式模板).
• 佣金计算模式: 根据百分比, 根据其他条件. 先审批, 后签销售合同. 统计和复核. 佣金要先预提. 佣金支付: 扣税谁承担, 汇率按什么算.
• 信保费率.
• 报关单位: 风控部后补(是指谁报关, 宁波若远, 工厂自己, 控股代理, 华谊代理, 控股自营)
• 放一个统一的付款方式, 不再区分工厂; 用于计算资金利息;
• 预付款抬头错了, 是否符合. ??
• 资金利息计算, 每个核算组可能都不同, 正负方向的利率也不同. 另外设置
• 取实时汇率还是预计收汇日期的远期汇率?, 但减少降低3%;
• 如果预计付款日期时段存在锁汇, 则取锁汇汇率;
• 审批节点: 业务员, 总经理(风控)
• 系统投保标记, 投保理由.
• 投保标记.
• 中信保预估额度检查. 设D=预计出运日期. 中信保预估额度=当前额度-所有PI未出运部分中预计出运日期
• 如果需要投保, 需要预估保费.
• 额定费用, 分摊费用, 哪些费用算分摊费用. 分业务组, 分合同累计金额有关系.
• 盈亏核算到商品
• 提供到商品的历史价格, 盈亏(按客户)
• 合同需要盖章回签. 在某个时点要求某些附件?
• 计提风险金 0.5%
• 佣金需要明确佣金币别, 且和协议中一致.
• 已完成条件: 收款付完, 已履约. 退税?
• PI下推生成采购合同
• 贸易性质要整理. 按什么整?
• 商品明细放出生产厂家
• 美金采购模式没有退税
• 费用统一按金额分摊
• 总装运期限: 根据明细装运期限的最迟? 最早?
• 税务成本去除
• 固定费用: 按部门年累计出运数分阶梯算固定费用率? 建议这块另外算, 放入订单中有性能问题.
• 明细: 不增加核算相关. 另外加一个产品和核算方式的对照表, 一期内临时对付过去.
• 交期回填: 交期变更免批. 提供疑似延期报表.
• 采购组织指定到商品行上.
• 增加一个选项卡, 客户承担费用:
  
  • 客户承担费用; 不影响价格, 但影响毛利;
  • 预估销售费用; 影响销售价格;
  • 预估采购费用; 影响采购价格;
• 为处理差价佣金提成方式, 在销售价格的基础上, 增加中间商价格.
• 拥有佣金的订单, 需要检查佣金的毛利率限制;
• 美金采购, 使用买入价;
• 合同交期, 预计交期;
• 美金采购和人民币代理混合.

SC

• 选择外销合同时, 只能单选.
• 采购合同审批条件:
  
  1. 销售合同回签; 作为附件上传.
  2. 销售合同有预收款的, 必须收到预收款.
  3. 信用证正本拿到
• 合同条款模板化, 从供应商带入
• 履约与否. 如延期, 则需明确责任方, 履约备注. 统计报表. 和供应商反查, 供应商评价等有关系.
• 付款申请的时间和检查条件需要和交货日期挂钩
• 采购费用的预测从PI带入.
• 审批节点: 业务员, 总经理(风控)
• 已完成条件: 付款付完, 已履约. 退税?
• PI下推生成采购合同
• 价格, 金额要不要锁定. 不锁定, 但调整了之后通知销售
• 带款提货. 支付货款时, 只能选择采购合同. (支付预付款, 可以从采购合同选, 支付货款时, 也可以从采购合同选, 但只能选到贷款提货的.)
• 保留一个唛头
• 增加付款计划
• 允许美金采购
• 提供进度查询: 出运进度, 结汇进度, 付款进度
• 回签.
• 预计交期到型号.
• 费用, 要分摊, 计算

出运计划

• 和出运明细单是两个人做的, 内容和出运明细单几乎一致.

出运明细

• 审核: 信用红线, 换汇成本, 和合同的匹配. 报关还有一道审核, 是否有必要审出运明细?
• 一个明细单多次报关.
• 供应商地区和报关地区不符的供应商, 需要加强把控, 在采购合同条款上做出额外限制.
• 销售合同的执行情况.
• 增减费用. 新客户调整?
• 如果两个合同有不同的收汇方式, 那么不准合并出运.
• 付款计划去掉.
• 报关增加履约, 明细单不用加履约了.
• PI如果是美金采购的, 则无需确定报关抬头; 如果是人民币采购的, 则需要在此时确定报关抬头.
• 出运时, 必须采购完成;

报关

• 报关金额往下压, 和明细单形成价差. 原因: 香港公司利润, 代理费.
• 异地报关要提醒.
• 中信保控制移到报关. 此处控制实际额度.
• 增加系统判断投保标记. 系统判断投保依据的显示.
• 增加投保标记.
• 增加中信保相关信息页.
• 结算? 提单日期和出口日期, 有出口日期根据出口日期, 没有就根据提单日期.
• 报关单增加一个报关抬头
• 一个明细单多次报关, 待接收页面没用了
• 报关增加履约, 明细单不用加履约了. 履约也包含是否履约, 延期责任, 备注.
• 风险金 0.5%
• 明确: 采购价, 报关金额, 金额汇总.
• 代理的情况下, 采购价和报关金额做代理费检查预警.
• 保留内部编号, 去掉一达通编码.
• 换汇成本预警.
• 打印格式, 华谊, 控股不同, 主要是编号.
• 导出一份香港若远到华艺的付款通知书.

预录单导入

• 只有慈溪若远有导入数据, 其他抬头没有, 怎么处理?
• 预录单和报关单匹配后总额稽核.

结汇

• 付款天数,
• 已收汇金额, 要显示出来.
• 结汇单据打印格式要增加产品图片
• 增加装箱信息.

开票

• 开票工厂
• 付款完成标志? 付款完成了就不能在生成付款了
• 附件
• 采购价, 从采购合同取.
• 报关金额.
• 开票登记需要每张都登记, 且登记明细.
• 开票汇总和报关汇总总额稽核.
• 换汇成本.
• 索赔, 多开票, 少开票
• 下推生成付款
• 一个报关单多次开票
• 多个报关单不能合并做开票通知

付款

• 预付款关联到采购合同
• 预付款控制不得超过采购金额的定金比例, 应付金额表示采购合同上的付款计划中的预付款金额.
• 付款的时候, 可以查询预决算信息
• 付款申请的时间和检查条件需要和交货日期挂钩
• 检查这个收款单位的各方面:
  
  1. 索赔;
  2. 交货逾期;
  3. 收汇逾期;
• 预付款可以直接选择采购合同;
• 货款也可以选择带款提货的采购合同;
• 业务费用可以第一次不指定发票, 后续拆分;
• 付款水单需要上传
• 实际付款日期和金额, 从财务反写
• 核销索赔, 如果开票中已经涉及索赔, 则带入.
• 采用预付款抵扣的模式:
  
  • 预付 甲 10000
  • 货款 甲 A 货款20000 - 抵扣8000 = 申请 12000
  • 货款 甲 B 货款10000 = 申请10000 ? 避免, 提交的时候检查甲项下是否还有未抵扣金额.
  • 甲 货款20000 + 预付2000 = 22000
  • 甲 A 货款20000
  • 甲 B 货款10000
• 为避免预付款忘记抵扣, 提交的时候检查甲项下是否还有未抵扣金额.
• 付款抬头和报关抬头一致

付费用

• 费用可以先申请支付, 后拆分到报关单
• 付佣金的时候, 需要指定到PI, 然后检查对应协议中的币别和收款人
• 支付佣金时需要考虑当前订单的毛利是否满足佣金报告中的毛利. 如果支付佣金时毛利低于佣金报告的约定毛利，需要可以有统计报表
• 直接费用, 和合同的预算做对比.
• 间接费用, 确定审批依据(附件).
• 提供未拆分数据报表
• 佣金支付申请时, 需要显示单毛利/行毛利;

水单

- 拆分时处理索赔

退税

• 实际退税作为预警点.??
• 退税数据导出

结算单

• 按报关单结算
• 条件: 收汇, 出运, 付款, 费用, 索赔, 退税皆完成
• 预计/实际收入
• 预计/实际成本
• 预计/实际费用
• 预计/实际利润
• 资金利息, 每个核算组的正负利率不一样.

中信保

• 买方限额情况, 增加预计限额情况.
• 客户资信报告, 挂到往来单位中.
• 往来单位直接下推生成买方代码申请,
• 走不走接口根据抬头来? 直接放开?
• 增加信保临近逾期预警.
• 中信保保费, 业务员和公司的两个保费.
• 限额失效预警.
• 财务处理:
  
  • 信保是一次性付
  • 业务员每次出运 进行冲销，向业务员收费

索赔

• 明细: 资金调整单, 小类型(索赔)
• 目的
  
  • 防止后续持续发生后续索赔
  • 核算实际利润
• 签约控制: 客户, 供应商, 型号.
• 出运控制: 有索赔的客户和供应商.
• 客户赔款: 3种.
• 供应商赔款: 3种. 少开票, 代垫其他费用, 工厂直接支付给我们.
• 反向用负数.
• 索赔两头比例和执行情况统计;
• 不计息

锁汇

业务员锁汇

• 锁汇申请: 最大额度: 当前为止, 合同的剩余未执行金额(未收汇)*允许锁汇(合同中, 非美金采购, 非内贸部分)的百分比)-未交割完的锁汇申请.
  - PI生效才能申请锁汇.
• 交割: 水单认领的时候自动交割, 如果当时存在多个有效的锁汇协议, 首先取交割截止期早的; 如果交割截止期相同, 则取交割开始时间早的.

公司锁汇

• 意味着水单的收汇汇率不见得是牌价, 还可能是锁汇汇率. 但不影响业务.

计息

• 资金利息计算, 每个核算组可能都不同, 正负方向的利率也不同. 另外设置
• 财务每月底按照应收应付的发生计算利息，应收是按照出口日期加30天，应付是按照出口日期加45天，利率需要维护；，支付后付款日期、手续费更新到业务付款单
• 索赔产生的应收应付不计算利息

分摊费用

• 预估分摊费用
• 额定费用, 分摊费用, 哪些费用算分摊费用. 分业务组, 分合同累计金额有关系.
• 代理费用能不能进公摊

其他

香港公司

• 结汇单据: 结汇单据, 提单
• 通过代理走的结汇单据, 提单
• 内贸模拟走外销流程. PI加标记带下去; 财务销售帐手工做;

财务

通用

-

账套

• 合并一个账套, 用报关抬头的核算项区分.

销售

• 采用月初汇率
• 增票不允许合并多个报关一起开票
• 销售和成本数据的行用ID来关联, 用来支持后续退税数据.
• 三张凭证: 入库, 销售, 成本
• 报关单为单位
• 不同账套的智能核算

收款

• 走应收预收

财务部门

• 老系统里面人员对应业务组, 部门固定; 新系统怎么处理

凭证

• 凭证模板.

财务往来单位

• 往来单位对应账套, 导致很可能没有一个账套有全部的往来单位, 需要根据往来单位来查询的话比较麻烦.
• 是, 付款计划.

退税

• 借用人民币收付款核算

费用预算

• 到项目, 到核算组;
• 按年度;

其他

• 税务统筹收入? 少交税可能产生的财务收入?
• 根据时间预警

报表

预计现金流

• 月初取财务现金流期初.
• 月初到当前时间为止的实际现金发生额.
• 当前时间到预测时间点为止的预计现金流(未发生的).

订单利润表

核算组利润表

盈亏平衡点测算

报表

• 公摊费用按核算组分摊, 决算费用表;
• 所有费用通过业务的费用申请来做;
• 奖金分配表;
• 核心产品预计奖励: 按商品和工厂定比例;
• 应收实收付款人不同;
• 逾期未出运, 检查PI最初交期;
• 逾期未采购, 比较PI和SC;
• 退税时间统计;

• 预计利润; 分抬头;

• 现金流量预测表：关系到各种业务的账期，预估费用，需要在各个操作节点的时间，预估费用采用直接输入的方式， 盈亏平衡点(未来需要)

• 分摊费用对比表：费用年初预估，每月跟实际数据进行对比
• 业务分析表只处理奖金
• 核心产品预计奖励明细报表：需要考虑产品型号，与工厂的协议，与业务员的约定
• 退税逾期查询：根据订单的出运日期、申报日期、实际退税日期进行查询
• 新客户：当前订单往前推一年，如果一年内没成单，则认为该客户是新客户

• 失效客户：当前客户如果一年内没成单，则认为该客户时失效客户

• 同一个PI ，一个考核方式，按产值;按利润

  • 资产负债表、损益表 美元合并金CNY
  • usd采购的，在报关单中设置一个折CNY汇率，带入财务，后期直接折成CNY。
  • 数据回填的预警
  • 公摊费用进度表
  • 订单明细表
  • 费用表
  • 业务分析表（将奖金部分提炼出来做成奖金表，分析另做报表）
  • 公司核心产品预计奖励明细 （LED 防潮表）
  • 公摊比例预算
  • 退税时间统计
  • 逾期未出运明细
  • 已销售未采购
  • 退税时间统计
  • 根据接单情况预计全年利润（公司调节利润使用）、按抬头
  • 索赔情况
  • 分销、外销区分
  • 当年新增客户统计 （1年没签单的）
  • 流失客户(1年没签单或未出运)
  • 所得税申报表
  • 外销、内销预估表格
  • 费用预算决算
  • （固定费用，分出来一部分作为分摊费用）